Waardeoverdracht

Verandert u van werkgever en gaat u naar een ander pensioenfonds of -verzekeraar? Dan mag u uw 'oude' pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenregeling. We noemen dit waardeoverdracht.

  • In dienst
    Gaat u bij een werkgever in de (zorg)verzekerings- en financiële sector of een daaraan verwante werkgever werken? Vraag dan bij SBZ Pensioen waardeoverdracht aan.
  • Uit dienst
    Gaat u buiten de (zorg)verzekerings- en financiële sector werken? Vraag dan waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar.
  • Andere werkgever binnen de (zorg)verzekerings- en financiële sector
    Verandert u binnen de sector van werkgever en is uw nieuwe werkgever ook bij ons aangesloten? Dan blijft u pensioen opbouwen bij SBZ Pensioen. Waardeoverdracht is dan niet nodig.

Waardeoverdracht naar SBZ Pensioen

  • Vraag waardeoverdracht aan via het formulier. Log daarvoor in bij Mijn SBZ.
  • Wij vragen de waarde van uw pensioen op bij uw vorige pensioenfonds of -verzekeraar.
  • U krijgt van SBZ Pensioen een opgave. Daarin staat hoeveel uw 'oude' pensioen waard is in onze pensioenregeling.
  • Gaat u akkoord met de opgave? Dan regelen we de waardeoverdracht voor u.
  • We berekenen de waarde van uw pensioen op de datum van uw aanvraag.

Waardeoverdracht naar een andere pensioenuitvoerder
Ook als u al langer weg bent bij SBZ Pensioen, kunt u nog waardeoverdracht aanvragen. Dat doet u via uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar. Wisselde u vóór 2015 van baan? Dan moest u binnen 6 maanden waardeoverdracht aanvragen. Maar als uw nieuwe pensioenuitvoerder meewerkt aan waardeoverdracht, werkt SBZ Pensioen hieraan ook mee.

Wat moet u verder weten?

  • Waardeoverdracht is niet verplicht. U mag het pensioen ook bij uw oude pensioenfonds achterlaten. U krijgt dan van uw oude pensioenfonds later een pensioenuitkering.
  • Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn. Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Kijk goed naar de voorwaarden van beide regelingen: u hoeft niet meteen te beslissen.
  • Waardeoverdracht tussen 2 pensioenfondsen kan alleen als beide fondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan!