Waardeoverdracht

Verandert u van werkgever en gaat u naar een ander pensioenfonds of -verzekeraar? Dan mag u uw 'oude' pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenregeling. We noemen dit waardeoverdracht.

  • In dienst
    Gaat u bij een werkgever in de (zorg)verzekerings- en financiële sector of een daaraan verwante werkgever werken? Vraag dan bij SBZ Pensioen waardeoverdracht aan.
  • Uit dienst
    Gaat u bij een werkgever werken die niet bij SBZ Pensioen is aangesloten? Vraag dan waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar.
  • Is uw pensioen tussen € 2,- en € 592,51 (in 2024) bruto per jaar?
    Dan wordt uw pensioen automatisch voor u overgedragen naar uw nieuwe pensioenfonds of pensioenverzekeraar.
  • Is uw pensioen vanuit de Middelloonregeling €2,- of lager per jaar?
    Uw pensioen vervalt volgens de wet. De kosten voor de administratie zijn namelijk hoger dan €2,-.
  • Andere werkgever aangesloten bij SBZ Pensioen?
    Is uw nieuwe werkgever ook aangesloten bij SBZ Pensioen? Dan blijft u pensioen opbouwen bij SBZ Pensioen. U hoeft dan niets te doen. U ontvangt dan een nieuwe startbrief met de variabelen in de pensioenregeling waar uw werkgever voor gekozen heeft.

Zo regelt u waardeoverdracht naar SBZ Pensioen
In het stappenplan Waardeoverdracht naar SBZ Pensioen (pdf) vindt u stap voor stap hoe u uw opgebouwde pensioen meeneemt naar SBZ Pensioen. 

OPEN HET STAPPENPLAN WAARDEOVERDRACHT (PDF) 

Waardeoverdracht naar een andere pensioenuitvoerder
Ook als u al langer weg bent bij SBZ Pensioen, kunt u nog waardeoverdracht aanvragen. Dat doet u via uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar.

Wat moet u verder weten?

  • Waardeoverdracht is niet verplicht
    U mag het pensioen ook bij uw oude pensioenfonds achterlaten.
  • Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn
    Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Kijk goed naar de voorwaarden: u hoeft niet meteen te beslissen.
  • Waardeoverdracht kan niet altijd meteen
    Waardeoverdracht bij pensioenfondsen kan alleen als beide pensioenfondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan. U krijgt vanzelf een brief als waardeoverdracht weer kan.
  • Heeft u maar weinig pensioen bij ons? Dan mag SBZ Pensioen dit pensioen afkopen als uw pensioen ingaat. U krijgt dan direct 1 pensioenbedrag en geen maandelijks pensioen. Dit heet afkoop. We sturen vanzelf een brief als wij het pensioen afkopen op het moment dat het kleine ouderdoms-, partner- of wezenpensioen ingaat.