Waardeoverdracht

Verandert u van werkgever en gaat u naar een ander pensioenfonds of -verzekeraar? Dan mag u uw 'oude' pensioen meenemen naar uw nieuwe pensioenregeling. We noemen dit waardeoverdracht.

  • In dienst
    Gaat u bij een werkgever in de (zorg)verzekerings- en financiële sector of een daaraan verwante werkgever werken? Vraag dan bij SBZ Pensioen waardeoverdracht aan.
  • Uit dienst
    Gaat u buiten de (zorg)verzekerings- en financiële sector werken? Vraag dan waardeoverdracht aan bij uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar. Heeft u een klein pensioen, tot € 484,09 per jaar in 2019? Dan regelen wij de waardeoverdracht automatisch voor u. U hoeft zelf niets te doen. Is uw pensioen lager dan € 2,- per jaar? Dan vervalt uw pensioen. Dit geldt niet voor nettopensioen.
  • Andere werkgever binnen de (zorg)verzekerings- en financiële sector
    Is uw nieuwe werkgever ook aangesloten bij SBZ Pensioen? Dan blijft u pensioen opbouwen bij SBZ Pensioen. U hoeft dan niets te doen. U ontvangt dan een nieuwe startbrief met de variabelen die bij uw werkgever horen.

     

Zo regelt u waardeoverdracht naar SBZ Pensioen

  • Vraag waardeoverdracht bij ons aan via het formulier op Mijn Pensioen.
  • Wij vragen de waarde van uw pensioen op bij uw vorige pensioenfonds of -verzekeraar.
  • U krijgt van ons een opgave. Daarin staat hoeveel uw 'oude' pensioen waard is in onze pensioenregeling.
  • Bent u het eens met onze opgave? Dan regelen we de waardeoverdracht voor u.
  • We berekenen de waarde van uw pensioen op de datum van uw aanvraag.

Mijn Pensioen

Waardeoverdracht naar een andere pensioenuitvoerder
Ook als u al langer weg bent bij SBZ Pensioen, kunt u nog waardeoverdracht aanvragen. Dat doet u via uw nieuwe pensioenfonds of -verzekeraar. Wisselde u vóór 2015 van baan? Dan moest u binnen 6 maanden waardeoverdracht aanvragen. Maar als uw nieuwe pensioenuitvoerder meewerkt aan waardeoverdracht, werkt SBZ Pensioen hieraan ook mee.

Waar moet u op letten?
Vergelijk uw oude en uw nieuwe pensioenregeling. Bijvoorbeeld op de volgende onderwerpen. Dan kunt u beslissen of waardeoverdracht voor u een goede keuze is:

  • Gaat uw pensioen elk jaar omhoog?
  • Ging uw pensioen de afgelopen jaren omhoog?
  • Kunt u eigen keuzes maken voor uw pensioen?
  • Op welke leeftijd kunt u stoppen met werken?
  • Krijgen uw partner en kinderen pensioen als u overlijdt? En hoeveel is dit?
  • Bouwt u pensioen op in een beschikbare premieregeling, middelloonregeling of eindloonregeling?
  • Loopt u risico, bijvoorbeeld als we voor u beleggen? Zo kan het risico van de beleggingen in een beschikbare premieregeling bij u liggen.
  • Is de financiële situatie van uw oude en nieuwe fonds goed genoeg? Dit kunt u zien aan de dekkingsgraad. Maar kijk ook of het fonds een herstelplan heeft.

Wat moet u verder weten?

  • Waardeoverdracht is niet verplicht.
    U mag het pensioen ook bij uw oude pensioenfonds achterlaten.
  • Waardeoverdracht kan financieel de moeite waard zijn.
    Of dit in uw geval ook zo is, hangt af van beide pensioenregelingen. Kijk goed naar de voorwaarden: u hoeft niet meteen te beslissen.
  • Waardeoverdracht kan niet altijd meteen.
    Waardeoverdracht bij pensioenfondsen kan alleen als beide pensioenfondsen er financieel goed voor staan. De dekkingsgraad moet dan 100% of meer zijn. Is dit nu niet het geval? Vraag uw waardeoverdracht dan toch meteen aan. U krijgt vanzelf een brief als waardeoverdracht weer kan.